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Notiziario Marketpress di
Mercoledì 01 Ottobre 2003 |
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DAL GRUPPO BANCA SELLA 10 CONSIGLI PER L´INVESTITORE UNA GUIDA INDIRIZZATA ALLA CLIENTELA PER PERMETTERLE DI EFFETTUARE SCELTE DI INVESTIMENTO PIÙ RAGIONATE E CONSAPEVOLI.
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Biella, 1 ottobre 2003 - Fornire al cliente alcuni spunti per valutare meglio la propria propensione al rischio, per approfondire le caratteristiche di un prodotto, per ponderare la diversificazione del portafoglio: sono questi alcuni degli obiettivi che il Gruppo Banca Sella si è posto con la diffusione de I 10 Consigli per l´Investitore, una guida creata per aiutare la clientela a effettuare scelte d´investimento più ragionate e consapevoli. I 10 Consigli per l´Investitore trattano in maniera semplice concetti riferiti a rischio, rendimento, orizzonte temporale, diversificazione, controllo. Lo scopo è infatti quello di evidenziare al cliente, e di diffondere, alcune regole semplici da prendere in considerazione prima di effettuare un investimento in modo che questo mondo appaia il più chiaro e trasparente possibile. "Investire in campo finanziario richiede, oltre che cura, attenzione ed interesse, soprattutto preparazione - spiega Pietro Sella, amministratore delegato di Banca Sella - Per questo il nostro documento nasce come strumento per aumentare la conoscenza e la consapevolezza della clientela, un´accresciuta preparazione del cliente che per noi diventa un impegno alla qualità e a fornire servizi sempre migliori". Contemporaneamente, per accrescere competenza e professionalità anche all´interno del Gruppo, è stato avviato un piano formativo che vede coinvolti i dipendenti preposti agli investimenti del Gruppo Banca Sella. E´ infatti stato predisposto un intenso piano di formazione che, partendo dai neo assunti per arrivare ai capi succursale, si propone di accrescere ulteriormente il livello di preparazione del personale interno con lo scopo di offrire al cliente una consulenza sempre migliore e personalizzata. I 10 Consigli per l´Investitore sono stati inviati ai clienti del Gruppo Banca Sella unitamente agli estratti conto titoli; il documento è inoltre pubblicato sul sito www.Sella.it nella sezione Risparmio - Area Investitore, e si trova in tutte le succursali del Gruppo Banca Sella in appositi espositori. I 10 Consigli per l´Investitore sono una delle iniziative all´insegna della chiarezza e della trasparenza partite lo scorso febbraio con il lancio della Carta dei Servizi e proseguite con la nascita della nuova Linea Colorata di conti, una serie di conti che offrono la possibilità di scegliere il più adatto alle proprie esigenze sapendone in anticipo il costo. Tutte le banche del Gruppo Banca Sella (Banca Sella, Banca Bovio Calderari, Banca di Palermo, Banca Arditi Galati, Sella Investimenti Banca) aderiscono all´iniziativa 10 Consigli per l´Investitore. I 10 consigli per l´investitore 1) Ricorda sempre che il rischio è direttamente proporzionale al rendimento: se ricerchi un alto rendimento considera che ti stai esponendo ad un rischio altrettanto elevato. Allo stesso modo, se non desideri correre rischi, sappi che i rendimenti conseguiti saranno probabilmente contenuti. 2) Definisci bene l´orizzonte temporale dei tuoi investimenti, ossia fai una valutazione di quanto denaro potrai aver bisogno per le tue necessità nel breve e medio periodo, e quanta disponibilità, invece, puoi destinare per un certo periodo all´investimento in strumenti finanziari. 3) Approfondisci tutte le caratteristiche del prodotto in cui stai investendo, chiedendo sempre spiegazioni sui concetti che non ti sono chiari. Sottoscrivi il prodotto solo quando puoi dirti veramente consapevole di costi, benefici, caratteristiche, rischi, condizioni contrattuali. 4) Diversifica il tuo portafoglio ed evita concentrazioni: abbinare titoli diversi diminuisce la rischiosità del portafoglio. Investire in un unico mercato o in un singolo strumento finanziario comporta assumersi un rischio molto elevato, in quanto il rendimento del portafoglio è esclusivamente condizionato all´andamento di quel mercato o strumento. 5) Stabilisci quale sia la tua propensione al rischio, quanto insomma sei disposto a "rischiare" delle somme che investi, e soprattutto accertati che i tuoi investimenti siano coerenti con le tue aspettative. 6) La fretta non è amica del "buon" investitore: non avere mai fretta di entrare o uscire dai mercati; le scelte fatte seguendo l´entusiasmo o lo sconforto del momento ti espongono a maggiori rischi. 7) Tieni sotto controllo i tuoi investimenti, verificandone l´andamento regolarmente con il supporto del tuo consulente, ed eventualmente modifica il tuo portafoglio, sempre nel rispetto della tua propensione al rischio. 8) In un mercato obbligazionario efficiente, da emittenti di massima qualità e investendo a brevissimo termine, otterrai un rendimento molto contenuto, ma privo di rischio. Se ricerchi rendimenti più elevati, sappi che questi incorporano dei rischi maggiori. Fatti ben spiegare dove sono i rischi che derivano dall´investimento: nella valuta, nella durata, nella poca liquidità del titolo, nella scarsa qualità dell´emittente, nella complessità della struttura del titolo, ecc... 9) Non basarti sui rendimenti di ieri per investire oggi: non c´è infatti necessariamente relazione con i rendimenti passati, che non offrono appunto alcuna garanzia o riferimento sui rendimenti attesi. 10) Ogni volta che desideri fare un nuovo investimento riconsidera il rischio complessivo del tuo portafoglio, e fai la tua scelta basandoti, oltre che sul rischio del singolo prodotto, soprattutto sul rischio complessivo che, di conseguenza, il portafoglio va così ad assumere. Su ognuno di questi punti ci impegniamo ad essere sempre a tua disposizione per verificarne insieme l´applicazione nella gestione degli investimenti. |
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