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Notiziario Marketpress di
Lunedì 08 Luglio 2013 |
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UE, GEPD RILEVA GRAVI CARENZE NELLE PROPOSTE ANTI-RICICLAGGIO
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Bruxelles, 8 luglio, 2013 - Le proposte della Commissione sui
trasferimenti di denaro, la prevenzione del riciclaggio di denaro e
finanziamento del terrorismo devono fare di più che rendere semplici
riferimenti alla protezione dei dati, ha detto il Garante europeo della
protezione dei dati (Gepd) di oggi. Garanzie specifiche, come ad esempio il
diritto delle persone di essere informati e il rispetto dei principi di
proporzionalità e di finalità limitazione sono essenziali per evitare che i
cittadini comuni di essere eccessivamente profilato da fornitori di servizi per
ragioni dubbie con effetti potenzialmente dannosi.
Giovanni Buttarelli , Assistant Gepd, ha dichiarato:
" La crescente tendenza a riconoscere l´importanza della protezione dei
dati in proposte legislative è un benvenuto uno ma a ben guardare, le
affermazioni spesso non sono supportati con misure e tutele in calcestruzzo Una
mancanza di ulteriori dettagli.. Comporterà anche discrepanze eccessive tra gli
Stati membri. Protezione dei dati non dovrebbe pertanto essere percepito come
un ostacolo alla lotta contro il riciclaggio di denaro, ma come un requisito di
base necessarie per raggiungere questo obiettivo ".
Nelle sue conclusioni, ha pubblicato oggi, il Gepd
riconosce che queste proposte sono in linea di principio un esercizio legittimo
nella lotta contro specifiche attività illegali in cui la raccolta e l´analisi
delle informazioni personali è uno strumento fondamentale. Tuttavia, t lui
proposte costringere i professionisti, senza guida o opportuno formazione, di
profilare i clienti o potenziali clienti e analizzare grandi quantità di dati
personali. Eventuali sospetti devono essere segnalati alle autorità competenti
e il fallimento di farlo si tradurrà in sanzioni nei confronti di questi
professionisti. Questa surrettizia raccolta di informazioni e la comunicazione
rischia di tradursi in una combinazione di over-reporting, under-reporting e di
errori.
Le implicazioni di possibili errori sono gravi in
quanto chiunque sia sospettato di riciclaggio di denaro rischia di essere
ineleggibile per una serie di importanti servizi. Mentre le proposte attuale,
quelli ingiustamente sospettato di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo
avranno poco diritto di regresso.
Inoltre, i dati personali di clienti e potenziali
clienti, a volte, essere trasferita a organizzazioni o filiali in paesi terzi,
in cui le norme di protezione dei dati non sono equivalenti a quelle che si
trovano nella Ue.
Il Gepd raccomanda che:
l´applicabilità della legge sulla protezione dei dati
nell´Ue essere reso più esplicito in queste proposte, come un semplice
riferimento nei considerando non è sufficiente;
L´unico scopo di questa trasformazione deve essere la
prevenzione del riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e le
informazioni personali non dovrebbero essere ulteriormente trattati per scopi
incompatibili;
disposizioni specifiche sui trasferimenti
internazionali devono essere aggiunti, che anche tener conto del principio di
proporzionalità, in particolare al fine di evitare il trasferimento di massa di
dati personali e sensibili;
data la natura potenzialmente altamente intrusivo
degli obblighi antiriciclaggio, il diritto degli interessati di essere
informati delle analisi o il trasferimento dei loro dati personali devono
essere chiaramente delineato nella proposta di direttiva;
eventuali restrizioni ai diritti fondamentali degli
individui dovrebbero essere pienamente giustificata e soggetta a condizioni e
garanzie specifiche.
Informazioni di base
Il 5 febbraio 2013 la Commissione ha adottato due
proposte: una di direttiva del Parlamento europeo e del Consiglio relativa alla
prevenzione dell´uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio di denaro e
il finanziamento del terrorismo e una per un regolamento del Parlamento europeo
Parlamento europeo e del Consiglio relativa dati informativi relativi
all´ordinante che accompagnano i trasferimenti di fondi. L´obiettivo di queste
proposte è quello di aumentare la trasparenza e la tracciabilità delle fonti di
pagamento, i depositi di fondi e trasferimenti. Le proposte sono state
trasmesse al Gepd per consultazione il 12 febbraio 2013.
Riciclaggio di denaro: in linea di massima si intende
la conversione dei proventi di attività criminose in fondi apparentemente
puliti, di solito attraverso il sistema finanziario.
Finanziamento del terrorismo: è la fornitura o la
raccolta di fondi, con qualsiasi mezzo, direttamente o indirettamente, con
l´intenzione o la conoscenza che essi devono essere utilizzati al fine di
eseguire i reati di terrorismo.
Privacy e protezione dei dati sono diritti
fondamentali nell´Ue. Sotto la protezione dei dati Regolamento (Ce) n 45/2001 ,
uno dei doveri del Gepd è quella di consigliare la Commissione europea, il
Parlamento europeo e il Consiglio sulle proposte di nuova legislazione e una
vasta gamma di altre questioni che hanno un impatto sulla protezione dei dati.
Inoltre, le istituzioni e gli organi dell´Ue trattamento dei dati personali che
presentano rischi specifici per i diritti e le libertà degli individui
("interessati") sono soggetti a controllo preventivo da parte del
Gepd. Se a parere del Gepd, il trattamento notificato rischia di comportare una
violazione di una disposizione del regolamento, dovrà fare proposte per evitare
tale violazione.
Informazioni personali o dati: qualsiasi informazione
concernente una persona fisica (vivente) identificata o identificabile. Gli
esempi includono nomi, date di nascita, foto, indirizzi e-mail e numeri di
telefono. Altri dettagli, quali i dati sanitari, i dati utilizzati per scopi di
valutazione e dati sul traffico per l´uso di telefono, e-mail o internet sono
considerati dati personali.
Privacy: il diritto di un individuo di essere lasciato
solo e nel controllo delle informazioni sulla sua o se stessa. Il diritto alla
privacy o alla vita privata è sancito dalla Dichiarazione universale dei
diritti dell´uomo (articolo 12), la Convenzione europea dei diritti dell´uomo
(articolo 8) e la Carta europea dei diritti fondamentali (articolo 7). La Carta
contiene inoltre un esplicito diritto alla protezione dei dati personali
(articolo 8).
Limitazione del fine: le informazioni personali
possono essere raccolte solo per finalità determinate, esplicite e legittime.
Una volta raccolte, non può essere ulteriormente trattati in un modo che è
incompatibile con tali scopi. Il principio è stato progettato per proteggere le
persone, limitando l´uso dei loro dati per scopi predefiniti, ad eccezione di
condizioni rigorose e con adeguate garanzie.
Profiling: inferire informazioni su una persona con la
raccolta di dati esistenti - tratti o tendenze, caratteristiche personali o
comportamenti noti.
Proporzionalità: le informazioni personali devono
essere raccolti e trattati solo in quanto è adeguati, pertinenti e non
eccedenti rispetto alle finalità per le quali vengono rilevati e / o
successivamente trattati
Funzione o Mission Creep: Quando l´uso di una
tecnologia o di un sistema viene ampliato o modificato al di là dello scopo per
cui essa era originariamente prevista, che spesso conduce a una violazione
della privacy.
La protezione dei dati (Gepd) è un´autorità di
vigilanza indipendente dedicato alla protezione dei dati personali e della
privacy e la promozione di buone pratiche all´interno delle istituzioni e degli
organismi dell´Ue. Lo fa in modo da:
il monitoraggio di elaborazione dell´amministrazione
Ue dei dati personali;
consulenza in materia di politiche e normative che
riguardano la privacy;
cooperando con le autorità simili per garantire la
protezione dei dati coerente.
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