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Notiziario Marketpress di
Lunedì 15 Maggio 2006 |
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CAPITALIA S.P.A TRIMESTRALE CONSOLIDATA AL 31 MARZO 2006: UTILE NETTO IN ULTERIORE CRESCITA +31% A € 270 MLN MIGLIORANO TUTTI I PARAMETRI REDDITUALI
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Roma, 11 maggio 2006 – Tutti i principali indicatori risultano in linea o superiori ai target del Piano Industriale per l’anno 2006: utile netto in crescita del 30,9% a € 270 milioni; Eps annualizzato +11,7% a € 0,42; margine d’interesse in crescita del 7,7%; ricavi totali in aumento del 6,4%; costi amministrativi in calo del 2,3%; cost/income ratio al 59,4%; crescente successo delle iniziative legate a Delta2, con un concreto impatto sui ricavi. Sono questi i dati di rilievo che emergono dalla relazione consolidata al 31 marzo 2006 presentata dall’Amministratore Delegato, Matteo Arpe e approvata dal Consiglio di Amministrazione di Capitalia S. P. A. , riunitosi il 10 maggio sera sotto la presidenza di Cesare Geronzi. 1 I dati relativi al primo trimestre 2005 sono stati riesposti – ai fini di un omogeneo confronto con quelli al 31 marzo 2006 – sulla base della Circolare della Banca d’Italia n. 262 del 22 dicembre 2005. Risultati economici primo trimestre 2006 - Il margine d’interesse del primo trimestre 2006 si attesta a € 679,2 milioni, in forte progresso (+7,7%) rispetto al corrispondente periodo del 2005. Su tale andamento ha inciso la crescita dei volumi intermediati dalle banche del Gruppo e la dinamica del differenziale dei tassi di interesse. Il margine include, tra l’altro, la quota di interessi per circa € 62 milioni connessa all’applicazione del criterio del costo ammortizzato in sede di First Time Adoption (“Fta”). Le commissioni nette si attestano a € 411,5 milioni registrando un calo del 3,1% rispetto a € 424,7 milioni del primo trimestre del 2005. In forte ascesa i profitti netti su attività e passività valutate al fair value, che raggiungono € 141,1 milioni (+56,9%), grazie anche al positivo andamento dei mercati finanziari. I dividendi e utili delle partecipazioni valutate al patrimonio netto, che ammontano a € 43,1 milioni beneficiando di una componente non ricorrente legata a Consortium Srl. Gli altri proventi netti di gestione, pari a € 68,5 milioni, evidenziano una diminuzione del 35,2% da ricondursi essenzialmente alla contabilizzazione nel 2005 di proventi non ricorrenti. Il totale dei ricavi raggiunge pertanto € 1. 343,9 milioni, in aumento del 6,4% rispetto al marzo 2005. I costi operativi, pari a € 798,7 milioni, aumentano del 3,9%. Le spese per il personale (€ 492,8 milioni) registrano un incremento del 6,4%, in parte dovuto agli effetti del rinnovo del contratto collettivo nazionale. Le altre spese amministrative, nonostante gli ulteriori investimenti per Δelta2, fanno segnare un calo del 2,3% a € 257,2 milioni grazie alla rigorosa politica di controllo dei costi attuata a livello di Gruppo e alla messa a regime di Capitalia Solutions. Le rettifiche di valore nette su attività immateriali e materiali (€ 48,7 milioni) crescono del 15% risentendo degli investimenti in tecnologia effettuati nel corso del 2005. Il risultato lordo di gestione si attesta a € 545,2 milioni, in aumento del 10,3% rispetto al primo trimestre 2005. Il cost/income ratio si porta al 59,4% registrando un miglioramento di 1,5 punti percentuali. Le rettifiche e gli accantonamenti (€ 144,5 milioni) aumentano del 36,7%. Nel dettaglio gli accantonamenti per rischi e oneri passano a € 20,9 milioni da € 13,3 milioni del primo trimestre 2005, le rettifiche di valore su crediti si attestano a € 107,8 milioni (+4,1%), mentre le rettifiche di valore su attività finanziarie risultano pari a € 15,8 milioni. Ne consegue un risultato operativo netto di € 400,7 milioni, in aumento del 3,2%. Dopo utili netti da cessioni pari a € 7,4 milioni (€ 4,6 milioni nel primo trimestre 2005), l’utile prima delle imposte ammonta a € 408,0 milioni (+3,8%). Dedotte imposte sul reddito per € 137,1 milioni, e con un utile di pertinenza di terzi pari a € 1,1 milioni (€ 26,9 milioni al 31 marzo 2005, prima della riorganizzazione del Gruppo che ha coinvolto, in particolare, Fineco e Mcc), l’utile netto consolidato cresce del 30,9%, attestandosi a € 270,0 milioni. Dati patrimoniali primo trimestre 2006 - La raccolta diretta dalla clientela ha raggiunto € 89. 062 milioni (+8,0% rispetto al 31 marzo 2005) grazie al sostenuto andamento dei conti correnti. Gli impieghi con la clientela ammontano a € 85. 154 milioni, in crescita del 7,7% grazie principalmente allo sviluppo delle erogazione di mutui (+14,3%) e dei prodotti di credito al consumo (+33,2%) . E’ proseguita la politica di contenimento dei crediti classificati (incagli e sofferenze) che al 31 marzo 2006 si attestano a € 4. 311 milioni (-5,3%), in virtù soprattutto della ulteriore, significativa riduzione degli incagli (-17,7% rispetto a marzo 2005), pari a € 1. 053 milioni. Pressoché invariate le sofferenze nette (-0,5%, € 3. 257 milioni). La copertura dei crediti classificati è migliorata dal 63,0% al 63,4%: la copertura delle sofferenze, in particolare, si attesta al 68,3%, quella dei crediti incagliati ha raggiunto il 28,6%. L’attività di recupero crediti relativa alle operazioni di cartolarizzazione gestite da Capitalia Service Jv attraverso i veicoli Trevi ha evidenziato nel primo trimestre 2006 un ulteriore progresso (+16,1% gli incassi cumulati) rispetto all’analogo periodo del 2005. La profittabilità dei recuperi si mantiene elevata: 61%, rispetto ad una media storica del 57%. Le attività di Wealth management hanno fatto registrare collocamenti per € 2. 142 milioni (+22% rispetto alla media trimestrale 2005). Tale andamento è attribuibile al positivo contributo di tutte le banche reti. Il credito al consumo registra una crescita del 9% rispetto al 1° trimestre 2005 raggiungendo € 250 milioni, mentre le erogazioni di mutui retail (€ 1. 389 milioni) aumentano del 63%. Δelta2 - Il primo trimestre 2006 consolida e rafforza il pieno successo di ∆elta2. L’iniziativa ha determinato, nelle filiali coinvolte, un afflusso di nuovi clienti accompagnato da un sensibile incremento del grado di fidelizzazione di quelli esistenti. All’inizio del mese di maggio le filiali coinvolte, sia quelle che offrono servizi ∆elta2 che quelle con orario di apertura esteso, sono salite a 385, ben al di sopra del target 2006 previsto dal Piano. Inoltre, nel mese di marzo, i collocamenti al sabato dei prodotti di Wealth Management (risparmio gestito, polizze vita e obbligazioni proprie) hanno raggiunto il 79,6% della media giornaliera infrasettimanale (+33 p. P. Rispetto al novembre 2005); sempre al sabato le aperture di nuovi conti correnti risulta maggiore del 6,9% rispetto alla media giornaliera infrasettimanale. Le operazioni durante l’ora di pranzo raggiungono il 63,1% di quelle effettuate nel corso della giornata (+12 p. P. Rispetto al novembre 2005). Dal successo dell’iniziativa è emersa una spinta al lancio di nuovi servizi e prodotti, tra i quali alcuni specificatamente rivolti ai giovani: “Conto Giovani”, un conto corrente che offre condizioni particolarmente favorevoli; “Un cappuccino per un Pc”, un finanziamento agevolato garantito dal Ministero per l’innovazione e tecnologie. Eventi rilevanti nel trimestre . Dal 1° gennaio 2006 hanno assunto efficacia le iniziative per la razionalizzazione societaria e organizzativa del Gruppo Capitalia previste dal Piano Industriale 2005-2007, e segnatamente: la scissione parziale non proporzionale di Mcc a favore di Capitalia; la fusione per incorporazione di Capitalia L&f in Mcc; la scissione parziale a favore di Capitalia degli immobili di Banca di Roma, Banco di Sicilia, Bipop Carire e Capitalia L&f; la scissione parziale a favore di Capitalia Solutions (già Immobiliare Quadro) dei rami di azienda di Banca di Roma, Banco di Sicilia e Bipop Carire relativi alle attività di gestione degli acquisti di beni e servizi e di property e facility management. Il 22 febbraio l’agenzia internazionale Fitch Ratings ha migliorato il rating sulla classe B Trevi Finance, sulla classe B Trevi Finance 2 e sulle classi A e B di Trevi Finance 3. La revisione del rating è stata determinata dall’ultima performance raggiunta da Capitalia Service Jv nei recuperi al 31 dicembre 2005 e riflette gli effettivi progressi del processo di recupero crediti. Il 10 marzo la Capogruppo ha deliberato l’accettazione dell’offerta di acquisto della partecipazione detenuta dal Gruppo (complessivamente pari al 9,9%) in Si Holding S. P. A. (già Carta Si S. P. A. ). Il closing dell’operazione è avvenuto in data 9 maggio con una plusvalenza a livello di Gruppo di 12,2 milioni. Principali eventi successivi alla chiusura del trimestre - Nell’ambito del programma Emtn, il 7 aprile è stato emesso sui mercati internazionali un prestito obbligazionario “Euro 400,000,000 Subordinated Lower Tier Ii Step-up Callable Floating Rate Notes due 2016”. In esecuzione delle delibere assembleari del 16 maggio 2002 e del 28 novembre 2005 e a seguito dell’esercizio di warrant a suo tempo assegnati, sono state emesse n. 1. 071. 700 azioni ordinarie per un valore nominale di € 1 cadauna; dal 12 aprile il capitale sociale di Capitalia ammonta pertanto a € 2. 589. 061. 035, rappresentato da 2. 589. 061. 035 azioni ordinarie. . . |
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