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Notiziario Marketpress di
Martedì 11 Maggio 2004
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COSTITUITA BERICA VITA SPA, LA NUOVA COMPAGNIA ASSICURATIVA VITA DI DIRITTO ITALIANO DEL GRUPPO BPVI |
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Vicenza, 11 maggio 2004 - L’attività di Berica Vita si affiancherà a quella di Vicenza Life Limited, compagnia assicurativa vita di diritto irlandese, con l’obiettivo di realizzare un’integrazione tra prodotti assicurativi e finanziari e di sfruttare tutte le sinergie derivanti dall’affiancamento dei due modelli di business. La gamma proposta dalla due Compagnie assicurative, Berica Vita e Vicenza Life, permetterà alla rete distributiva del Gruppo Banca Popolare di Vicenza di avere a disposizione un’offerta completa in grado di soddisfare le diverse esigenze della clientela nelle varie fasi congiunturali dei mercati finanziari. Nel corso del 2003 il comparto Bancassicurazione ha registrato una raccolta netta pari a 33.000 mln di euro (+13% rispetto all’anno precedente) concentrando la produzione sulle polizze rivalutabili (raccolta netta pari a 13.000 di euro), confermando la forte richiesta da parte della clientela di prodotti che assicurino il capitale e garantiscano un rendimento minimo. La scelta di creare una Compagnia Vita, controllata direttamente dalla Banca Popolare di Vicenza, risponde alla logica di: aumentare il valore complessivo del Gruppo attraverso la costituzione di una Società che offra prodotti ad alta fidelizzazione (essendo prodotti previdenziali il rapporto con il cliente è prolungato nel tempo); possedere una Compagnia assicurativa Vita operativa in grado di concludere accordi commerciali anche con altri Istituti di credito che possano utilizzare i servizi/prodotti proposti, trovando già risolte le problematiche legate agli aspetti procedurali; dotare l’Istituto di know how in materia assicurativa, senza più la necessità di demandarlo all’esterno; adottare delle linee di sviluppo che prevedano un forte impulso alla vendita di prodotti/servizi assicurativi abbinati ai prodotti tradizionali della Banca per utilizzare tutte le possibilità di coperture accessorie connesse al core business. Con l’obiettivo di sviluppare le sinergie ed economie di scala infragruppo, la gestione degli attivi della nuova compagnia assicurativa è stata affidata a Bpvi Fondi Sgr S.p.a., società di asset management del Gruppo Banca Popolare di Vicenza..l’offerta del Gruppo Banca Popolare di Vicenza nel comparto dell’assicurazione vita viene così a configurarsi: Berica Vita S.p.a. Prodotti ramo I – prodotti rivalutabili sulla durata della vita umana che a scadenza offrono un capitale rivalutato in base al rendimento registrato dalla gestione (è garantito un rendimento annuo minimo): premio unico; premio ricorrente; con cedola. Prodotti ramo Iii: Prodotti Index Linked. Prodotti previdenziali finalizzati alla costituzione di una pensione integrativa: Fip (con possibilità di switch tra ramo I e ramo III); Polizze a rendita immediata e differita. Prodotti ramo V: polizze di capitalizzazione per imprese per la gestione della liquidità e Trattamento di Fine Mandato per gli amministratori (Tfm). Vicenza Life Ltd Prodotti ramo III: Prodotti Unit Linked; Premio Unico; Premio ricorrente; Polizze Multimanager; Polizze Gap (capitale protetto e possibilità di prevedere un minimo garantito); Prodotti differenziati per la clientela Private; Prodotti Index Linked. Le polizze con cui Berica Vita S.p.a. Intende avviare la propria attività sono: Berica Energy Crescita: polizza mista a capitale rivalutabile e premio unico; Berica Energy Accumulo: polizza mista a capitale rivalutabile e premio ricorrente; Berica Energy Reddito: polizza mista a premio unico con liquidazione annuale della rivalutazione (cedola); Berica Power Accumulo: polizza di capitalizzazione a premio ricorrente. Le prime tre polizze sono destinate ai privati, e coprono l’intero target della clientela (Retail, Affluent e Private); la polizza di capitalizzazione è riservata al settore Corporate e risponde alle esigenze della gestione della liquidità delle Società di persone e di capitale. I Vantaggi Finanziari - Protezione del capitale in qualsiasi momento: il capitale cresce nel tempo al riparo dai rischi di fluttuazione dei mercati. Gestione separata Bericapital: è il "motore finanziario" delle polizze linea Energy e linea Power. Investe prevalentemente in Titoli di Stato ed obbligazioni a medio-lungo termine, offrendo rendimenti stabili nel tempo. Certezza di una rivalutazione annua che si capitalizza: i rendimenti finanziari realizzati dalla Gestione Separata Bericapital e attribuiti al capitale restano definitivamente acquisiti e si accumulano anno dopo anno. In altre parole, i rendimenti maturati ogni anno vengono immediatamente reinvestiti nella Gestione Separata così da accrescere ulteriormente la "capacità" del capitale di produrre maggiori interessi. La polizza Berica Energy Reddito prevede la liquidazione delle rivalutazioni annuali: il rendimento maturato dal capitale, e derivante dal risultato della Gestione Separata Bericapital, venga liquidato a ogni ricorrenza annuale senza intaccare il capitale investito. Capitale minimo garantito: è la garanzia che, in caso di liquidazione per scadenza, decesso, riscatto totale, il Contraente riscuoterà un importo pari al capitale investito in base ai risultati finanziari conseguiti dalla Gestione Separata in ciascun anno, in modo più correlato agli andamenti dei mercati di riferimento. Il rendimento minimo annuo composto dell’1,50% non verrà modificato per l'intera durata dell'investimento e per l'eventuale periodo di differimento della scadenza. Flessibilità: i prodotti di Berica Vita prevedono, in qualsiasi momento, la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi, anche durante l'eventuale periodo di differimento, che verranno rivalutati con le medesime modalità e garanzie..! Libertà di disinvestimento: i prodotti di Bv consentono sin da subito la possibilità di richiedere il riscatto totale e di ritornare in possesso del capitale maturato fino a quel momento. Allo stesso modo è possibile smobilizzare anche solo una parte del capitale, e quanto rimasto continuerà a rivalutarsi nel tempo. La somma di riscatto totale o parziale verrà liquidata al Contraente al netto di una commissione di uscita. Rinvio dell'incasso dopo la scadenza: i prodotti di Berica Vita offrono la possibilità di prolungare la durata dell'investimento differendo di anno in anno la data di scadenza, lasciando così il capitale investito in Bericapital e continuando a sfruttare i vantaggi del prodotto (rivalutazione annua, minimo garantito, vantaggi assicurativi). Incasso programmato del capitale: è la possibilità, prevista alla scadenza del contratto, di optare per una riscossione programmata del capitale rivalutato in 4 o 5 rate annuali in alternativa alla riscossione del capitale in un'unica soluzione. I Vantaggi Assicurativi - Libertà nella scelta dei beneficiari: il capitale liquidabile alla scadenza può essere destinato a se stessi o a favore di una qualsiasi altra persona (Beneficiario Caso Vita). Il capitale caso morte può essere destinato a favore di una persona liberamente scelta, anche al di fuori degli eredi legittimi (Beneficiario Caso Morte). I Beneficiari Caso Vita e Caso Morte possono essere diversi tra loro e modificati in qualsiasi momento. Impignorabilità e insequestrabilità: le somme dovute dalla Compagnia non possono essere sottoposte ad azione esecutiva e cautelare. Garanzia capitale caso morte: il capitale corrisposto in caso di decesso dell'Assicurato è esente da imposte di successione, dall'Irpef e dall'imposta del 12,50% sulla differenza tra la somma dovuta e l'ammontare dei premi pagati. Rendita vitalizia: i prodotti di Berica Vita prevedono alla scadenza la possibilità di scegliere, in alternativa al capitale in un'unica soluzione, di percepire una rendita vitalizia, anche reversibile a favore di un'altra persona, totalmente o parzialmente.
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